网络诈骗银行转账能找到对方吗?被网络诈骗怎么办?刑事案件

广州律师 2022-07-14 16:50
有朋友诉苦,被网络诈骗了。暂时把朋友称为甲吧。
事情的经过是这样的:这天甲接到一个电话,对方自称是派出所的民警。民警告诉甲,因为一起诈骗问题,甲的账户存在风险,需要尽快处理。为了使甲相信,快速配合工作,民警还添加了甲的微信。
两人视频,甲觉得民警所在房间的背景与常见的派出所房间背景没什么差别,于是相信了民警的身份。
民警随后发给甲一个链接,让甲点进去之后填写一些基本信息。填完之后,民警告诉甲,需要甲在手机上操作进行转账,把风险账户中的钱转到自己的另外一个账户中。
想到听说的诈骗情况,都是把自己的钱转到其他人的账户中而上当。甲想,把自己的钱从一个账户转到另一个账户,还在自己账户里,不可能上当受骗。就按民警说的完成了操作。
谁知不久自己账上的钱,就被诈骗分子转走了。甲回想才逐渐明白,自己点链接时很可能被植入了木马。自己转账时,木马已经记录了自己的账号、密码和收款账号等等信息。而自己两个账号的密码是一样的,轻松被别人获取了。
甲进行报案,民警说,钱大概率是追不回来了。诈骗分子将甲的钱转到第1个账户后,很快又会通过第1个账户分散转给不少账户,这样一个个转下去,很难追查到下落。
只能希望甲吃一堑长一智吧。
关于网络诈骗,我觉得还应该从几个方面进行技术处置:
一是个人手机号必须实名认证,一个家庭只能有一部固话并实名认证,企业资产小于500万的,只能拥有2部(此处为举例用,可以调高,但建议不高于10部)固话并双重实名认证(企业及负责人),资产每增加500万,可以多1部固话并双重实名认证。事业单位固话也相应缩减。
二是没有经历实名认证的手机号,固话号码从某个时间起不能入网拨打电话。虚拟号码原则上不能入网拨打电话。滴滴等企业为了客服安全的临时虚拟电话必须经过严格审查备案,符合严格的条件和要求可以使用。
三是国外未知电话(假设号码为A)首次拨打国内某个电话(假设号码为B),可以正常接入。A再次打给B,则无法接入。除非B曾经给A打电话并有效通话,A以后可以再次打给B。
四是国内账号往国外账号汇款,必须到银行才能办理。国内网上转账,原则上不实时到账,24小时内连续转账,到账时间相应延长。举个例子A账号在网上向B账号转账,B账号立刻能收到消息,但1个小时后,钱才真正到账(由银行保管1小时),1.5个小时后,B账号才能到银行取出A账号转来的资金,2小时后,B账号才能在网上使用此资金。假设B账号24小时内再向C账号转账(用了A账号转来的资金),C账号虽然马上能收到消息,但4小时后才真正到账,以此类推。
五是客户到银行办理业务,银行有义务查询客户名下本行的所有账号,告知客户有关情况,客户表示某账号丢失需补卡或销号的,银行应当予以处理。此条目的是诈骗分子购买老百姓的账号用于诈骗,老百姓随时可以把账号冻结,钱归老百姓支配。
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