区块链世界作死指南

投资赚钱并不容易。相反，赔钱，却是一件很容易的事情。经过市场无数次考验之后，人们发现，许多在投资中亏损的玩家，都有一些相同或者相似的行为模式。我们将其整理，戏称为：“区块链世界作死指南”。所谓“以铜为鉴,可以正衣冠;以人为鉴,可以明得失;以史为鉴,可以知兴替。”大家共勉。 轻信小道消息 想要作死，最简单的方法就是听信“小道消息”。 小道消息的来源很多，QQ群或者微信群，各种知名或不知名的网站或论坛，甚至于贴吧，都时不时有所谓的“内幕”消息爆出。许多投资者一看到“内幕”两个字，就脸红心跳，激动不已。很多人甚至会赶快把电脑屏幕盖住，生怕别人知道，并把这些消息视若珍宝。似乎投资成败就在此一举，只要抓住机会，就能一举翻身了。 如果最后没有靠这条内幕消息获益，他们也不会认为是这种听信小道消息的方法有问题，而是认为是自己知道消息的时间太晚了。下一次，只要行动速度再快一点，了解“内幕”再多一些，就能获得成功。 然而，并不是因为他们的行动速度不够快才没有赚到钱，而是因为听信小道消息这件事本身就是不靠谱的。 我们来思考一下。 如果这条消息是真的，并且确实有极强的投资价值，对于消息的拥有者来说，更好的方式不应该是自己赶快投资？为什么要把这个消息分享出来呐？这件事本身不就使得消息的收益在减少吗？ 即使“韭菜”拿到了真实有价值的“内幕”消息，通常也是第六七手的消息，早就被庄家或者机构投资人了解并消化了。到“韭菜”手上的时候，基本已经没有机会了，甚至有可能，这个时候已经沦落为接盘侠了。 甚至还有一种可能性，所谓的“内幕”消息，其实是被故意释放出来的。在你准备买入之前，庄家已经提前做好了准备。如果是利好，资产价格已经被大户和庄家们推向了高位，“韭菜”一买入就立刻回调下跌。如果是利空，市场大概率已经处于低位，卖出的时候，很有可能就是在低位，又被庄家收割。 听信小道消息的投资行为   依赖所谓“大神”，不做自主判断 能够做到第一条的人，已经是一个及格的“作死”玩家了。但是，在作死这条路上，还有远比听信“内幕”消息更高级的方法，就是听信各路“短线”大神。 李笑来曾有个很精准的说法：所谓的“韭菜”，其实就是不能为自己的决定负责的人。他们的逻辑大抵上是这样的：赚了的时候，觉得自己聪明，跟对了人；赔了的时候，“ 一定是有人骗我！” …… 反正得有人负责，反正得负责的人不是我！ 那么，“韭菜”的问题出自哪里？——永远单视角。他们永远只能从“当前的自己”作为出发点，去理解、解释这个世界。就像贾平凹提到的老长安南郊的老人拉家常那样：“蒋委员长肯定是顿顿吃干面，油泼的辣子调得红红的。”用今天的流行语作注解，就是：“贫穷限制了我的想象力” —— 可你有没有想过，同理，“富裕也有可能同样限制了另外一些人的想象力”呢？ 正因为这样，李笑来才会感慨：低买高卖，多简单的四个字，竟然99.99％的人永生做不到。   而恰恰在投资市场中，经常会有各路“短线”大神利用人们的单视角心理和判断惰性，频繁出没。股市如此，币圈更是如此。 这些“大神”，也时常能获得许多人的信任，因为在一些人看来，只要能虔诚的跟着所谓的专业人士走，就一定能够赚钱，甚至于发家致富。 但是，这件事从逻辑上讲并不可能。任何人都不能准确的预测未来。只是根据他人的只言片语进行投资，其实是对自己的资产不负责任。 更重要的是，那些真正通过投资赚了钱的人，很少会向公众进行价格预测。李笑来就曾公开说过：“绝对不要做公开的价格判断。这样不好。”他还反复强调，不懂的就不要买 —— 任何一笔投资，都要自己判断。   真正的专业人士，最多会说自己认为那个项目长期来看有价值，而这与预测价格完完全全是两件事。 之所以他们不这样做，一是市场情况瞬息万变，真正需要掌握的是规律，所谓授人以鱼不如授人以渔；而更重要的原因是：独立思考才是盈利的基础，每个人都要为自己的行为负责。有鱼还是没鱼，首先要亲自搞清楚，然后再下手捞。 可能有人会说：“可确实有一些大神预测成功了啊！” 这件事，至少有两种可能： 第一，当整个市场处于牛市的时候，短线预测成功其实是一件很正常的事情。去年12月中旬的时候，几乎所有的区块链资产都在涨价，你无论买什么币，都能赚到钱，这个时候的预测，其实没有什么意义。 第二，当预测的数量足够多，总有一两次能够成功。许多短线“大神”会同时做出许多个不同的预测，你了解的很有可能只是其中一种，最终，无论市场什么动向，只要有一小部分人能够赚到钱，“大神”的名头就能保得住。 这就像算命先生给三个赶考的秀才伸出的一个手指头，它可以代表一个不中，也可以代表一齐都中，也可以代表只中一个——只要把概率算好，怎么讲都说得通。 大神并不需要战胜市场，大神只要战胜你就好了。 热衷于加杠杆 每一个成熟的投资人都知道，加杠杆是一件非常危险的事情。很多投资失败的案例，都与加杠杆有关。 那些热衷于加杠杆的人，经常举出“股神”巴菲特的例子来反驳以上观点。 众所周知的是，巴菲特的投资资金绝大多数都不是自己，而是保险公司“伯克希尔·哈撒韦”的保费，也就是别人放在他这里购买保险的钱，他把这些钱拿出来进行投资。要说用别人的钱帮自己赚钱，无人能出巴菲特其右。 保险公司的保费几乎没有成本，也没有时间限制，被金融圈称之为“浮存金”。而且伯克希尔·哈撒韦是全美第二大上市公司，账面流动资产几百亿美元，管理的总资产更达上万亿美元。这就相当于来自全世界的投资人，每年都会无偿把自己的钱拿出来借给巴菲特，既不用他还，也不用他付利息。资金充足大大增强了其抵御短线波动的能力。 除此之外，巴菲特在做出一项投资决策之前，往往会在数据分析的基础上，对市场进行反复研究，时间长达数年。在投资项目上也非常谨慎，比如可口可乐、苹果，这些都是几十年稳定增长的长期绩优股。 可口可乐股价走势图   苹果公司股价走势图   不要总想着巴菲特会玩杠杆，巴菲特也讲过，“我们坚持寻找一流业务的公司”。他还讲过，“我最喜欢持有一只股票的时间是：永远。”这才是巴菲特能够通过杠杆投资获利的根本原因。 市场上能够获得的杠杆资金，成本通常都是总资金的10%以上，而且都有时间限制。这意味着一个人想要通过加杠杆赚到钱，只有在短期涨幅超过10%以上的大牛市才有可能实现。但是，这样的机遇，一生又能有几次？ 投资者因为轻易加杆杠，稍微的市场波动就导致严重亏损，这种情况已经见怪不怪了。 频繁的短线交易 有一个规律在区块链这个新兴的市场领域被反复验证：独立研究，低频交易，胜算更大。 但令人遗憾的是：市场上总有这样一类投资人，不愿意放过市场中的任何一次波动机会，最好能把每个波动都能玩上一个低买高卖。 他们追涨杀跌；他们异常兴奋，好像赚到了钱智商就增长了一样，说话声大，动作变形；然而，更多的时候，他们非常愤怒，因为自己“被割了韭菜”。 有一个生动的例子很能说明问题：那就是GBI（全球区块链指数）。 短短一年时间，GBI已经达到了15000 点；而2017年的1月1日，GBI指数才刚刚1000点。这意味着，只要在最初做好投资配置，之后什么都不做，甚至不参与任何一次 IXO，现在资产应该上涨 15 倍，妥妥的。而那些辛辛苦苦追波段的投资者们，资产增长跑赢指数了么？ GBI指数走势 事实上，在当下的区块链世界里，做短线投资是非常危险的行为。 第一，这里的时间密度比外面高，一天24小时运转交易，没有休息日，没有涨停跌停。 第二，由于这是一个全新的世界，不少投资者相对幼稚，追涨杀跌是常见现象，从而导致更大的市场波动。 第三，在这个世界里还没有成熟且安全的金融工具，所以你没有什么套保的方式。 第四，在这里的价值衡量方法很可能和外界完全不相同。所以，如果你用短线的投资方法去操作的话，可能过不了多久就神经衰弱了。 对于区块链投资来说，更好的策略可能是：亲自研究明白区块链资产投资的逻辑，搞清项目背景，做好尽职调查，分析商业模型，按照适合自己的方式做好资产配置，带着长期投资的心态去观察，不要太在意短期涨跌。 就像李笑来说的：投资，就是给自己的钱判一个无期徒刑。拿得住的人，才能活得久。 想作死就“all-in” 假如你把市场看成赌场。 All-in 只有 50% 的存活机会。 赌博的胜负不是看赔率，而是看玩家有多少次出牌的机会，有些赌博，钱多真的能压死钱少。 虽说区块链资产投资市场是长期多赢的市，但即便是在大牛市，也会有人在赔钱，这毕竟是个跌跌涨涨的游戏。 更为严重的是，这个全新的世界里机会多多，同时也陷阱重重。如果你真的希望只靠一次押注就能改变人生，那么无疑是拿自己的身家性命做赌注。大多数庞氏骗局有一个普遍特征，那就是“加入费用惊人的高” —— 因为只有这样，进来的人才能够不冷静。 李笑来曾经提到过一个现象： 赌注相对大的时候，智力会急剧下降。 这在生活中很常见。很多人平时考试成绩很优秀，一到高考就崩盘；很多体育选手平时经常能打出“满贯”，一到赛场就发挥失常。为什么呢？因为赌注越大，压力也越大。 投资领域也一样。2015年A股大涨的时候，170万四倍杠杆全仓中车，两天赔光跳楼的新闻其实也刚刚没过去多久。 图片来源：新浪财经 那么这件事情就相当重要：通过合理有效的资产配置，降低投资风险。说白了，就是不要把全部鸡蛋放在同一个篮子里。 做好足够的风险归避，内心才可能有安全感。这是防止自己的投资决策不被情绪绑架的第一步。 那么，如何做好资产配置呐？ 老猫有这样几条建议： 50%投资比特币这样的白马股。 5%-10%资金购买市场排名第二的币种，比如说ETH，EOS。 5%-10%资金购买自己喜欢的币种。 只做长期投资，不买自己看不懂的项目。 大额投资一定要有对冲。 需要注意的是，具体的比例一定要根据市场的情况和自己的实际能力进行判断，不要盲目跟从，还是那句话，一切投资行为一定是自己独立思考的结果。 罔顾生活，为了投资而不关注生活 李笑来曾在分享中，讲到这样一个现象： “经过好几轮的涨涨跌跌，牛市熊市的穿越，我可以告诉你，我见过很多夫妻劳燕分飞。为什么？牛市来的时候天天忙着赚钱，天天眼睛发绿，然后忽略了跟家庭的联系。转头还没等享受胜利成果，熊市突然就来了，加了杠杆，很快就爆仓了，又不愿意跟家人说自己正在经历灾难。所以到最后只能劳燕分飞。” 很多像李笑来，老猫这样的过来人告诉我们：“投资和生活一样，也是讲逻辑的，日出日落，朝花夕拾，种瓜得瓜，这本身就是自然过程。” 区块链的市场发展再快，也要符合世界的规律，只不过速度比其他领域快很多倍而已。所以，相比起每天24小时盯着大盘，为指数的涨跌而烦恼，关心好家人，过好自己的生活才是重要的。 毕竟，比起生活质量，钱又算得了什么？ 最后 最后，需要反复提醒的一点是，投资有风险，入市需谨慎。我们不支持任何一个投资者轻易进入这个市场。因为，不经过认真调研和深入分析的投资行为，都是赌博。 大家可能会发现，大多数人其实都是在同一个地方摔倒，有的人甚至会在同一个地方摔倒许多次。一个弹坑不会落两次炮弹的规律，在投资领域中似乎没太大意义。 就像查理·芒格说的，“如果我能事先知道我会在哪里死去，那么我一生都会努力不去那个地方。” 投资到最后，真正带来差异的，实际上是每个人对这个世界和人性的理解。桥水集团的创始人瑞·达里奥在新书《原则》里这样写道： “不管我这一生取得了多大的成功，其主要原因都不是我知道多少事情，而是我知道，在无知的情况下，自己应该怎么做。” 来源：区块链1号 ，作者：张成翼